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防范和打击非法集资宣传(一)

[日期:2014-11-18] [来源:  宽甸县处置非法集资领导小组办公室 宣] [字体: ]

  1.什么是非法集资

  违反国家金融管理法律规定,向社会公众(包括单位和个人)吸收资金的行为,其行为同时具备的四个条件:

  (1)未经有关部门依法批准或者借用合法经营的形式吸收资金;

  (2)通过媒体、推介会、传单、手机短信等途径向社会公开宣传;

  (3)承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或者给付回报;

  (4)向社会公众即社会不特定对象吸收资金。

  2.非法集资的特征

  (1)未经有关部门依法批准。包括没有批准权限的部门批准的集资以及有审批权限的部门超越权限批准的集资。

  (2)承诺在一定期限内给出资人还本付息。还本付息除以货币形式为主外,还包括以实物形式或其他形式。

  (3)向社会不特定对象即社会公众筹集资金。

  (4)以合法形式掩盖其非法集资的性质。

  3.非法集资的主要表现形式

  非法集资活动涉及内容广,表现形式多样,从目前案发情况看,主要包括债券、股权、商品营销、生产经营等四大类。主要表现有以下几种形式:

  (1)借种植、养殖、项目开发、庄园开发、生态环保投资等名义非法集资。

  (2)以发行或变相发行股票、债券、彩票、投资基金等权利凭证或者以期货交易、典当为名进行非法集资。

  (3)通过认领股份、入股分红进行非法集资。

  (4)通过会员卡、会员证、席位证、优惠卡、消费卡等方式进行非法集资。

  (5)以商品销售与返租、回购与转让、发展会员、商家联盟与“快速积分法”等方式进行非法集资。

  (6)利用民间“会”、“社”等组织或者地下钱庄进行非法集资。

  (7)利用现代电子网络技术构造的“虚拟”产品,如“电子商铺”、“电子百货”投资委托经营、到期回购等方式进行非法集资。

  (8)对物业、地产等资产进行等份分割、通过出售其份额的处置权进行非法集资。

  (9)以签订商品经销合同等形式进行非法集资。

  (10)利用传销或秘密串联的形式非法集资。

  (11)利用互联网设立投资基金的形式进行非法集资。

  (12)利用“电子黄金投资”形式进行非法集资。

  4.非法集资的常见手段

  (1)承诺高额回报。(2)编造虚假项目。(3)以虚假宣传造势。(4)利用亲情诱骗。

  5.非法集资的社会危害

  非法集资活动具有很大的社会危害性。一是非法集资使参与者遭受经济损失。非法集资犯罪分子通过欺骗手段聚集资金后,任意挥霍、浪费、转移或者非法占有,参与者很难收回资金,严重者甚至倾家荡产,血本无归。二是非法集资严重干扰正常的经济、金融秩序,极易引发社会风险。三是非法集资容易引发社会不稳定,严重影响社会和谐。非法集资往往集资规模大、人员多,资金兑付比例低,处置难度大,容易引发大量社会治安问题,严重影响社会稳定。

  6.参与非法集资形成的风险及损失承担

  根据我国法律法规,因参与非法集资受到的损失,由参与者自行承担。而形成的债务和风险,不得转嫁给未参与非法集资活动的国有银行和其他金融机构以及其他任何单位。债权债务清理清退后,有剩余非法财物的,予以没收,就地上缴中央金库。经人民法院执行,集资者仍不能清退集资款的,应由参与者自行承担损失。在取缔非法集资活动的过程中。地方政府只负责组织协调工作。这意味着一旦社会公众参与非法集资,参与者利益不受法律保护。

  7.从事非法集资活动受到的法律处罚

  按国家规定根据不同的情况分别处以集资诈骗罪、非法吸收公众存款罪、非法经营罪、合同诈骗罪、擅自发行股票、公司、企业债券罪。

  8.近几年暴露的非法集资案例

  我市近几年涉及的非法集资案件主要有“蚁力神”非法集资案、“营口东华蚂蚁”非法集资案、抚顺“康大仙人掌”非法集资案、大连“金奥”非法集资案、“沈阳野山猪”非法集资案、宽甸“逄世”非法集资案、东港“阳光物业”非法集资案。参加非法集资的绝大部分群众都损失惨重,教训深刻。

  案例一: 小蚂蚁,大祸患——营口东华集团蚂蚁养殖集资诈骗案

  汪某某系营口东华经贸(集团)有限公司董事长兼总经理,自2002年5月至2004年12月,利用虚假出资成立的壳公司盖州市宇晨养殖场、营口东华生态养殖公司等企业,在实际无资金保证能力的情况下,以高额利息为诱饵,采取用后笔集资款兑付前笔集资款本金和利息的手段,诱骗投资者与其签订《蚂蚁养殖购销合同》,大肆进行非法集资活动。具体方式为:投资者以租养或代养方式,以每组1万元的价格购买汪某某提供的蚁种,汪某某承诺以35%- 80%的年利息回收蚂蚁,每37天返还本息一次,分10次返清本息。同时,汪某某还在辽宁各地大肆聘请当地人员设立分公司、代办点,并支付吸收资金额5‰左右的提成,迅速扩大了集资范围。在两年多的时间里,汪某某利用上述手段与投资者共签订10万多份合同,非法募集资金29. 95亿元,其中有14. 76亿元和7.21亿元分别偿还了投资者本金和利息,有7. 98亿元被汪某某用于挥霍性投资项目、广告宣传、企业庆典、赞助、偿还命人贷款、借给个人或单位使用等。案发后,众多投资者血本无归,其中一名投资者安某由于受不了打击而自杀身亡。2007年2月9日,营口市中级人民法院作出一审判决,认定汪某某犯集资诈骗罪,判处汪某某死刑。

  案例二:生态园里的阴谋——陕西华西股份公司出售原始股集资诈骗案

  2003年至2005年期间,西安市的一些公园里、事业单位及大专院校的家属区,一批兜售原始股的业务员进进出出,主要向老年人散发宣传资料,声称销售原始股,表示公司已在陕西省技术产权交易所挂牌交易,很快将公开上市,购买者届时将获利丰厚,并承诺上市前购买的原始股每股每年可获得0.3元的分红。

  贺某某在1999年注册成立了杨凌华西绿化工程有限公司,并自任董事长兼总经理。2001年至2002年12月间,贺某某开始对外宣传即将成立杨凌华西高科技生态农业股份有限公司(即华西股份公司),并称该公司很快将上市获得高额回报,以此向社会公众预售华西股份公司股票。2002年12月,在贺某某的操纵下,由华西绿化工程公司发起、挂名股东虚假出资注册成立了华西股份公司,贺某某任董事长兼总经理。随后,贺某某即虚构公司良好业绩和前景,以转让华西股份公司股权名义,疯狂向社会公开募集资金。2001年至2004年初,华西股份公司共向657名投资者募集资金980余万元。2007年4月19日,法院作出判决,以集资诈骗罪判处贺某某有期徒刑十五年,并处罚金30万元。

  案例三: “销售返租”的陷阱——新疆HBL公司集资诈骗案

  乌鲁木齐突然出现多家营业网点,除向老年人出售气血循环机外,还可以将气血循环机回租给营业网点,获取30% —40%的红利,这种售后返租的作案手法,使一些渴望致富的老人掉进了气血循环机和租金两失的陷阱。

  案情简介

  2005年9月26日,马某某注册成立了HBL科技有限公司,购买了100余台气血循环机,聘用业务人员到人群聚集地,通过发放宣传单、做广告、定期举办宣传联谊会等方式,吸引老年人进行免费体验,并当场以返还30% —40%红利为诱饵,按每台1500 —1680元的价格出售气血循环机,然后再以每台每月80 —120元的租金将售出的气血循环机进行回租。通过此种方式,HBL公司在只有100余台气血循环机现货的情况下,共收取了1153台的货款。拖欠货款加上拖欠租金等,使客户蒙受了5200余万元的巨大损失。案发后,公安机关仅追缴赃款120余万元。

  2007年9月30日,HBL公司已难以为继,无法给付投资人收益,于是马某某等人集体潜逃。2007年10月5日,公安机关陆续接到HBL公司受害人报案,至此一场骗局才被揭穿。

  2010年5月25日,乌鲁木齐市人民法院对马某某一伙10人,以非法占有为目的,采用编造谎言、捏造或隐瞒真相的方法骗取被害人5207万元资金的犯罪行为作出判决,以集资诈骗罪判处马某某等10人有期徒刑十五年至五年不等,并处以罚金。此外,该案第二批15名犯罪嫌疑人也已被移送至检察机关审查起诉。

  作案手段

  1.挖空心思,玩弄花样。马某某发财欲望强烈,一直以来挖空心思地想做一番大事业,后经朋友介绍认识了黄某某、梁某某、陈某某等人,于是几人合伙策划出了一个利用气血循环机,将销售和返租巧妙地结合起来的发财计划,编织了一个敛财的大网。

  2.高额返利,请君入瓮。为达到双重敛财的目的,HBL公司先是向老年人提供场所进行免费体验,并利用免费体验的机会,夸大机器功效,接着以降价销售为诱饵,吸引老年人购买气血循环机。一些老年人或经不住降价诱惑,或长期免费进行体验,心中不免怀有内疚的心理等,纷纷购买了气血循环机。气血循环机售出后,HBL公司又以提高气血循环机使用率和高额租金回报为名,通过说服,使购买者将气血循环机返租给HBL金司。

  3.遍地设点,发展下线。HBL公司先后在乌鲁木齐市设立了多家营业网点,雇佣员工,在早市、广场、车站等人员聚集区进行宣传,同时先期履行承诺,进而利用获利者作“活广告”扩大影响。HBL公司对员工按照业绩进行考核,将收入直接与业绩挂钩,并通过先期录用员工之口,许以提成,介绍更多的人员加入公司员工的行列。通过以上措施,不断扩大吸收资金规模,诱使大量群众上当受骗。

  4.虚张声势,夸大宣传。为迷惑投资人,显示公司“实力”,HBL公司租赁豪华写字楼作为办公地点,并在办公场所张贴公司章程、产品宣传画、工作流程图等,还给自己的犯罪活动制作一个“精美”的商业计划,使得很多受害人难以发现自己上当受骗,有的人在司法机关介入此案处置后,才从发财美梦中惊醒。

  案件警示

  此案件专门针对老年人群,在提供免费体验的同时,销售并返租保健产品。这种做法抓住老年人追求健康的心理,也吸引了一些贪小便宜的群众,导致大量受害人血本无归。敬告广大老年朋友们遇到此类情况,一定要多和家人朋友商量,并对公司经营运作情况等进行深入调查分析,提高判断力,增强自我保护意识。

 

 


                                                                                   宽甸县处置非法集资领导小组办公室 宣

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